Great Golden Brilliant: 새로운 사기, 낡은 수법. 그 사기 수법 심층 분석

새로운 음모지만,새로운사기낡은수법그사기수법심층분석브로커와 브로커의 차이점 진부한 수법. 눈을 크게 뜨고 보면 잘못된 길에 빠지지 않습니다. 오늘 TraderKnows가 폭로하려는 이 회사는 전형적인 자금 사기이고, 이미 여러 유사한 수법을 폭로한 적이 있지만, 초반의 무해한 모습과 풍부한 미끼로 인해 여전히 많은 사람이 당하고 있습니다. 아래에서는 이번 주인공 위휘테크홀딩스에 대해 자세히 분석합니다. 이들이 어떻게 고전적인 수법을 새롭게 변형했는지 살펴보겠습니다.

믿기 힘든 높은 월 수익률, 과연 믿을 수 있을까?

위휘테크홀딩스의 웹사이트와 그들이 자체 홍보하는 PDF에서 최대 18%의 월 수익률을 볼 수 있습니다. 최소한 연 최소 수익률이 49%입니다. 일부 독자는 이 수치가 실제로 얼마나 큰지 감이 안 잡힐 수 있습니다. TraderKnows가 PDF/PPT에서 제시한 최소 월 수익률 4%를 예로 들어 설명합니다.

당신은 월 8000위안을 받는 평범한 직장인으로, 어느 날 위휘테크홀딩스의 홍보를 보고 3000위안을 투자하고 그냥 일상으로 돌아갑니다.

• 첫해: 1년 후, 힘들게 일하고 나니, 위휘테크에 맡겨놓은 3000위안이 4803위안이 된 것을 보고, '괜찮네, 전기 자전거 살 돈이 생겼네. 앞으로 출퇴근에 전기 자전거를 탈 수 있겠군.' 하고 그 이익에 크게 신경쓰지 않고 돈을 그대로 둡니다.
• 넷째 해: 3, 4년의 열심히 일한 후, 당신의 월급이 9000위안이나 10,000위안으로 올랐을 수도 있으며, 위휘테크에 맡긴 돈은 17567위안이 되었습니다. 매달 700위안을 기여할 수 있습니다. 당신은 '이 돈도 한 달 음식 값에 못 미치네' 하고 비웃으며 그저 앱을 닫고 다시 일상으로 돌아갑니다.
• 열째 해: 어느덧 10년을 일하고 나서, 당신은 오래 전에 어깨에 가볍게 내려놓았던 그 투자를 갑자기 생각해 내고 위휘테크 계정을 열어봅니다. 당신은 깜짝 놀랐습니다. 계정에 29만 위안이 있습니다! 매달 11,000위안 이상을 기여할 수 있습니다. 계정을 보고 월급을 보니, 10년 만에 3000위안만 투자했을 뿐인데 이제 월 수익이 월급보다 더 높아졌습니다. 더 많은 금액을 투자하지 않은 것을 후회하며, 당시 강사의 말을 듣지 않은 것을 아쉽게 생각합니다.
• 열다섯째 해: 이젠 일하는 게 게을러졌습니다. 지금은 계좌에 총자산이 97만 위안에 도달했고, 매달 38,000위안을 받습니다. 이제는 세계 여행을 떠나기까지 합니다. 비행기 안에서 이런 삶을 살고 있다는 것을 상상도 못 했습니다. 당시 강사의 말을 믿고 3000위안만 투자했기 때문입니다...

다시 계산해보면, 매달 4%의 수익은 복리로 인해 연간 60% 이상의 수익으로 이어집니다. 버핏의 전례는 전설로 불리며, 지난 거의 60년에 걸쳐 그의 버크셔 해서웨이 회사가 약 연 20%의 수익률을 기록했기 때문입니다. 하지만 위휘테크 Holdings의 소위 AI 거래 시스템 앞에서는 그저 아무 것도 아닙니다. 만약 ChatGPT나 Gork 같은 최상의 AI가 이러한 수익률을 만들어낼 수 있다면, 그들의 사장도 이미 편안히 쉬고 있을 것입니다.

커뮤니티 확장 계획? 다단계 계획!

자금 사기라 불리는 이유는, 자금의 지속적인 유입이 필요하기 때문입니다. 믿기 힘든 수익률은 사용자가 제공한 자본에서 비롯됩니다. 새로운 자금이 유입되지 않으면, 이 자금 사기는 금방 끝나게 됩니다. 따라서 위휘테크는 이 소위 커뮤니티 확장 계획을 소개하는 데 많은 노력을 기울였습니다. 사실상 투자자에게 지속적으로 친구나 가족을 모집할 압박을 가하는 것입니다.

위에서 언급한 바와 같이, 진정한 AI 시스템은 없으며, 그런 인공지능 시스템이 진정으로 존재했다면 기업들은 이미 그것을 사용하여 돈을 벌었을 것입니다. 그리고 위휘테크의 PAMM 모델이라고 주장하는 것들 역시 이 자금 사기의 수익원을 감추기 위한 미끼에 지나지 않습니다. 진정한 수익원은 신규 회원의 입금입니다. 보고 있는 MT5 역시 미끼일 뿐입니다. 관련 자료들을 보면 사용자는 실제로 자신이 직접 거래할 기회가 전혀 없습니다. 위휘테크의 홍보 자료에도 사용자 계좌로 자동 결제되어 분배된다고 밝혀져 있습니다.

이는 사용자의 역할이 단순히 위휘테크에 자금을 제공하는 것이고, 그들이 제공한 PDF/PPT에 따르면 실제 운영은 그들의 "AI 기술 팀"과 "GGB 거래 팀"에 의해 자동으로 완료된다고 설명됩니다. 돈을 넣은 후 실제로 운영이 이뤄지는지는 알 수 없습니다.

두 회사, 각자의 역할

위휘테크 Holdings는 두 개의 회사를 설정했으며, 이 두 회사는 사기에서 각자의 역할을 하고 있습니다. 한 회사는 미끼를 만들고, TraderKnows가 이해할 수 없는 금융 용어를 사용합니다. 또 다른 회사는 투자자들을 수확하여 이들에게 자금을 예치하게 만듭니다.

Great Golden Brilliant (GGB): 사기꾼이 만든 환상

이 회사와 우리가 언급할 또 다른 회사 Great Bright International Holdings Limited (이하: GBIH)는 실질적으로 하나의 회사가 아닙니다. 각기 다른 웹사이트를 운영하고 있으며, Great Golden Brilliant (GGB)의 웹사이트는 ggb.ltd이고, GBIH의 웹사이트는 gbih.com.hk입니다. 이들이 글자 장난을 이처럼 세련되게 하는 것입니다.

Great Golden Brilliant (이하: GGB)는 외부에 홍보 이미지를 보여주고 있습니다. 그래서 일부 잘 아는 투자자들은 GGB의 홍보 자료를 보고, 오프라인에서 GGB의 로고를 보게 되는 것입니다 (이를 예상하지 못했죠, 두 회사의 로고도 다릅니다). 반면에 GBIH는 사용자 입금 부분을 맡고 있습니다.

이렇게 하면 겨울이 오면 문제가 생길 때 GGB는 당연히 대중의 방패로 내세워지고,反면 GBIH는 관계를 부인하며 계속 사업을 운영할 가능성이 있습니다. 참고로 이 두 회사의 등록지조차 다릅니다. 배후의 주요 기업으로서 GBIH는 홍콩에 등록되어 있고, GGB는 멀리 세인트 루시아에 6월 25일에 등록되었습니다. 등록지가 다른 점은 이 두 회사가 실제로 동일하지 않다는 것을 증명합니다.

세인트 루시아에 등록하는 것이 얼마나 쉬운가요? 그렇습니다. 이 자리에 있는 이들이 세인트 루시아에 회사를 설립하려면 돈이 있으면 문을 나설 필요도 없이, 현지 에이전트나 대리 등록 브로커를 통해 온라인으로 할 수 있습니다. GGB의 금융 규제가요? 물론 없습니다. 등록지 세인트 루시아의 금융 서비스 규제 기관세인트 루시아 금융 서비스 규제국(FSRA)에서 GGB의 흔적을 찾을 수 없었습니다.

다시 웹사이트 등록 날짜를 봅니다. whois 데이터에 따르면, GGB의 웹사이트 ggb.ltd는 올해 4월에야 등록되었습니다. 아직 운영 3개월도 안 된 기업(이 글이 쓰인 시점에서 3개월이 되지 않은)에 2만 5천명의 만족 고객이 어떻게 존재할 수 있는지 물어봐야 할 것입니다?

종합적으로 보면, GGB는 투자자에게 직접적으로 홍보하는 회사로, 겉으론 멋져 보이지만 실제로는 겉이 번지르르하고 내부는 엉망입니다.

GBIH는 정말로 규제를 받는가? 홍콩금은업계가 투자자를 보호할 수 있는가?

만약 투자자가 실제로 낚여서 입금 단계에 이르면, 진짜 GBIH가 나옵니다. 홍콩 회사 등록처에서 해당 회사의 등록 정보를 확실히 확인할 수는 있습니다. 그러나 등록은 홍콩에 존재하는 회사를 의미할 뿐입니다. 투자자들은 멍청하지 않습니다. 회사 등록 정보만 보고 기쁜 마음으로 GBIH에 돈을 낼 여행을 하지는 않습니다.

그래서 GBIH에 맡기는 것이 안전하다는 것을 어떻게 증명할 수 있을까요? GBIH는, 거짓 믿음을 주기 위해, 소위 홍콩금은업계의 95호 회원에 가입하여 투자자에게 자신이 정규 거래 플랫폼이라고 말합니다. 그러면 홍콩금은업계는 정말로 투자자 보호를 할 수 있는가?

홍콩금은업계는 실제로는 민간 조직에 불과하고, 정부 규제 기관이 아니기 때문에 GBIH를 감독할 권한이 전혀 없습니다. 또한 이 조직 내에서 이사회 명단 상의 모든 인원들은 홍콩금은업계의 회원사가 다수를 차지하고 있어, 스스로 심판이 될 수 있는 상황입니다. 한 가지 더 덧붙이자면, 홍콩금은업계는 등록 소책자에서 매년 3시간의 교육만 필요하면 등록을 갱신할 수 있다고 주장합니다.

그래서 홍콩금은업계 같은 자율 조직의 회원 신분으로는 결코 투자자를 보호할 수 없습니다. 사기꾼들이 충분히 돈을 벌었다면 달아날 것입니다.

오프라인 모임 개최, 돈 사기의 필수 조건

위휘테크홀딩스가 제작한 두 웹사이트를 보면, 그들에게 연락하기 매우 힘들다는 사실을 알게 됩니다. GGB의 웹사이트는 연락을 취할 수 있는 방법이 아예 없고, 오직 '즉시 구독' 버튼뿐이며, GBIH의 웹사이트도 마찬가지입니다. 연락 양식은 매우 깊이 감춰져 있고, 양식의 시작은 '의견을 제출하세요'라는 이름입니다. 알려진 바와 같이, 그들이 사용자와 연락을 거의 원하지 않는 듯한 이 부주의한 설정은 의도적으로 사용자가 그들을 쉽게 찾지 못하게 만듭니다.

semrush의 데이터에 따르면 이 두 웹사이트의 웹 트래픽은 매우 적어, 그들이 웹 트래픽을 통해 고객을 얻는 것이 아니라 중화권 지역의 소셜 미디어(현재 위휘테크홀딩스의 목표는 중화권 사용자가 대상임) 또는 통신 소프트웨어(예를 들면, WeChat 등)를 통해서 1대1 방식으로 고객을 확보하는 것임을 증명합니다.

온라인 상에서 일정한 규모에 도달하면, 위휘테크는 첫 번째 오프라인 모임을 광시 난닝에서 개최했습니다. "음악 미식 감상회"라는 명목으로 주장하지만, 실제로는 아직 입금하지 않은 사람들에게 그들의 이념과 이론을 주입하여 자금을 받으려는 모임입니다.

여기까지 와서, 모든 사기 공식이 완전히 모였습니다. 터무니없는 수익 + 고객에게 사람을 끌어모으도록 촉구 + 오프라인 모임; 오프라인 모임은 가장 중요한 단계입니다. 사기꾼의 많은 목표는 오프라인 모임이 없으면 실현되지 않습니다.

• 실제적인 만남을 통해 군중 속 소속감을 형성하고 분위기를 조성하다: 온라인 상의 만남보다 얼굴을 직접 마주보는 소통이 더욱 감정전달이 가능하고 더욱 신뢰를 구축할 수 있습니다. 결국 당신은 그들의 '지점'도 보고, 'nice'한 담당자도 보고, 준비된 음식과 선물을 받았습니다. 이런 분위기는 온라인상의 차가운 텍스트보다 투자자가 신뢰를 느끼기 쉽게 만듭니다.
• 실력을 과시하다: 현장에 모인 투자자들이 PPT의 홍보, 소위 AI 시스템 거래, PAMM 계정과 같은 거창한 용어, 그리고 홍콩 금은업계 회원을 통해 이 회사가 어느 정도 실력을 가졌다고 실제로 느끼게 만듭니다. 실제는 어떤 상황일까요? 아는 사람들은 다 압니다.

결론

현재 이 사기는 이제 막 시작되었습니다. 이전 웹사이트 등록 정보를 조사한 결과, 위휘테크홀딩스의 웹사이트는 올해 4월에 막 등록된 것입니다. 현재로는 아는 바로는 광시 난닝에서의 한 번의 모임만 있을 뿐이며, 앞으로 더 많은 모임이 있을 것입니다. 투자자들이 눈을 크게 뜨고, 세상에 이런 높은 투자 수익률은 존재할 수 없음을 깨닫기를 바랍니다. 모든 거짓이 사라지는 세상을 바랍니다.

위험 경고 및 면책 조항

시장에는 위험이 있으므로 투자 시 신중해야 합니다. 본 문서는 개인 투자 조언으로 간주되지 않으며 개별 사용자의 투자 목표, 재정 상태 또는 요구 사항을 고려하지 않았습니다. 사용자는 본 문서의 의견, 견해 또는 결론이 자신의 특정 상황에 부합하는지 고려해야 합니다. 이에 따른 투자 결정은 책임이 사용자에게 있습니다.

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