UC Investing의 전신이 Lilium 백합 외환이라고?! 억대의 자금판이 드러나다.

최근 "금융 기술"과 "외환 위탁 관리"라는 구호를 내걸고 새롭게 등장한 자금판이 사오싱,의전신이Lilium백합외환이라고억대의자금판이드러나다외환 고객 불만 충칭 등지에서 투자자들의 자금을 끌어모으고 있다는 소식이 있다. 이름은 UC Investing로 알려진 이 기업은 과거 Lilium 백합 외환이기까지 했다고 사용자가 전했다. 오늘 우리는 UC Investing을 철저히 분석하여 그들이 어떻게 자신을 포장하고 수많은 투자자를 유치하기 위해 합법 플랫폼으로 위장하는지 살펴보겠다.

UC Investing이란 무엇인가?

​UC Investing(전체 명칭: UNITY CENTRE INVESTING PTY LTD)은 2024년에 설립된 "글로벌 금융 기술 회사"로, 본사는 뉴저지에 있다고 주장하지만, 뉴저지 주 세무국에서 UC Investing의 등록 정보를 찾을 수 없었다. UC Investing은 외환 거래와 자산 관리를 전문으로 한다고 주장하지만, 이는 단지 그들의 포장에 불과하다.

whois와 Semrush에 따르면, UC Investing 웹사이트는 등록된 지 얼마 안 되었고, 트래픽도 매우 낮다.

그렇다면 그들은 어떻게 이토록 많은 사람들을 끌어들여 자금판을 운영할 수 있었을까?

UC Investing의 웹사이트와 소셜 미디어: 누구를 위한 것인가?

웹사이트 문제

TraderKnows는 UC의 웹사이트와 소셜 미디어가 매우 이상하다는 인상을 받았다. 구글에서 UC Investing을 검색했을 때, 그들의 공식 웹사이트를 찾는 데 상당한 시간이 걸렸고, 끝내 2페이지에서야 찾을 수 있었다.

또한 그 웹사이트는 매우 조악하게 만들어졌으며, 한 페이지 안에 거의 UC 프로젝트에 대한 소개만 있을 뿐, 중요한 정보는 거의 없고, 사용된 이미지조차 AI로 생성된 것으로 보인다. 웹사이트는 단순히 전시용일 뿐이며, 사용자로 하여금 결제하도록 유도하는 사이트로는 부족하다. 적어도 외환 위탁 서비스라고 자칭하는 서비스는 수익 창출 방식, 팀의 전문성, 입출금 방법, 계정 등록 버튼 등 다양한 요소를 포함해야 한다. 순전히 이 웹사이트만 보고는 아무도 이곳에 투자하지 않을 것이라 믿는다.

위의 증거들을 통해 UC가 웹사이트 운영을 통해 자금판을 운영하지 않는다는 것을 유추할 수 있다.

소셜 미디어

UC Investing의 소셜 미디어 역시 매우 이상하게 보인다. 먼저 소셜 미디어 팔로워 숫자는 기본적으로 2~3천 명 정도이며, 인스타그램의 각 게시물의 좋아요 수는 대략 100개 정도로 조정되고 있다. 하지만 트위터는 거의 주목받지 못하고 있으며, 사용자가 특정 플랫폼의 커뮤니티에 가입하라는 초대 트윗을 게시하였지만, 해당 플랫폼이 무엇인지 언급조차 없으며 링크도 제공하지 않았다. 사용자는 어디에 가입해야 할까?

이러한 상황을 종합적으로 볼 때, UC의 해외 운영과 홍보는 전시용에 불과하며, 실제 목표는 중국 지역의 투자자들을 겨냥하고 있다. UC Investing은 오프라인에서 세뇌된 투자자들이 그 주변 사람들을 끌어들이도록 하여 에이전트 그룹으로 구성된 WeChat 그룹을 통해 이러한 자금판을 구축하는 것일 가능성이 높다.

꿈에서나 가능한 터무니없는 수익률

UC Investing은 월간 수익률이 10%~30%에 달할 수 있다고 주장하며, 이를 연간으로 계산하면 어떤 수익률이 나오는지를 살펴보자.

• 10% 월간 ➜ 연간 = (1+0.10)^12 - 1 ≈ 214%

• 30% 월간 ➜ 연간 = (1+0.30)^12 - 1 ≈ 2229%

이처럼 보면 이해하기 쉬울 것이다. UC Investing에 돈을 넣으면 1년 만에 최소 두 배로 늘어난다! 주의할 점은 최소 두 배라는 것이고, 최대 22배 이상 늘어날 수도 있다는 것이다!

버핏이 현재 94세인데, 만약 그가 20세에 UC Investing을 접하고, UC의 CEO에게 월간 최소 10% 수익률만 가지고 시범 삼아 $1000을 넣고 잊어버렸다면.

그가 올해 갑자기 그 사실을 기억해 UC 계정을 찾았다면, 그의 계좌는 얼마의 돈이 있겠는가?

정답은 5.7 × 10³⁹ 달러로, 전 세계의 한 해 GDP도 1 × 10¹⁴ 달러인데 이 토끼같은 지구는 이제 볼 것도 없다. 왜냐하면 이 자산은 아마도 전 우주의 재산 한계를 넘어설 수 있기 때문이다. 세계 어느 시장에서라도 버핏이 1만분의 1만 투자해도 가격이 곧바로 무너진다. 버핏 스스로 무너지는 것도 자연스럽다. 이 74년간의 노력이 대체 무엇이 될 것인가? UC Investing의 한 줄기조차도 못 번다. 그들이야말로 진정한 주식 신, 전 우주의 주식 신이다!

UC Investing은 정말로 규제를 받고 있을까?

결론부터 이야기하자면, 확실히 규제를 받지 않는다. 만약 매우 엄격한 규제와 자금 보호가 있었다면, 도망가려고 할 때는 정말로 속옷까지 팔아야 할 것이다. 이제 UC Investing이 만들어낸 가상의 규제 외피를 하나하나 분석해 보겠다.

ASIC 라이선스

규제에 대해 아는 사람이나 외환 거래에 자주 참여하지 않는 사람이라도 호주 증권투자위원회(ASIC)의 명성을 알고 있을 것이다. ASIC는 신뢰도가 높고 규제 강도가 강한 것으로 대중들에게 인정받고 있다. 그러나 UC Investing은 ASIC의 주요 라이선스를 획득하지 않았다.

UC Investing이 얻은 것은 AR 라이선스이다. AR 라이선스란 무엇인가? 간단히 말해 ASIC의 주요 라이선스를 보유한 기업이 다른 기업에게 발행하는 라이선스이다.

최근에는 ASIC 주요 라이선스를 보유한 기업들이 AR 라이선스를 은밀히 판매하는 사례가 많아지고 있다. UC Investing 같은 기업들이 ASIC 라이선스를 얻을 역량이 부족하지만 주류 규제 기관으로 자신을 포장하려고 AR 라이선스를 구매하려는 사례가 많기 때문이다. 그래서 UC Investing이 자신이 ASIC의 규제를 받고 있다고 자랑하면서도 자신이 AR 라이선스에 불과하다는 점을 언급하지 않는 것도 이상한 일이 아니다.

그렇다면 AR 라이선스는 규제를 받는 것인가? TraderKnows는 여기서 분명히 말씀드리는데 그것은 규제를 받지 않는다. AR 라이선스는 ASIC의 직접적인 규제를 받지 않으며, 주로 규제 책임은 라이선스를 제공하는 회사(AR 라이선스를 제공하는 회사)에게 있다. 이는 간접적인 규제 책임에 불과하며, 이는 비공식적으로 구매한 라이선스로 정부가 직접적으로 규제하지 않기 때문에 투자자의 자금 안전과 기업의 합법성을 보장할 수 없다.

인용 자료:

ASIC의 AFS 라이선스 업소 단속: Lanterne과 RI Advice에서 배운 교훈

우리가 규제하는 주체

MSB 라이선스

UC Investing은 MSB 라이선스와 NFA를 신청 중이라고 주장하고 있다. NFA의 상황은 이후에 다루겠지만, MSB 라이선스는 현재 시장에서 많은 자격이 좋지 않은 기업들이 규제 라이선스를 신청하고자 하는 선택지이지만, MSB 라이선스는 규제와 동일하지 않다. MSB 라이선스를 가지고 있는 한 브로커의 MSB 라이선스를 예로 들어보겠다.

위에 있는 것은 MSB로부터 규제를 받는 브로커가 보유한 MSB 라이선스이다. MSB 라이선스를 보유한 브로커는 다음과 같은 행위를 할 수 있다: 수표 결제, 외환 거래, 우편 송금 발행 및 판매, 여행자 수표 발행 및 판매, 송금, 예치형 접근권 판매.

여기에서 사용자가 외환 거래를 할 수 있다는 것을 보고 명백히 외환 거래를 할 수 있는 것으로 볼 수도 있다. 왜 규제를 받지 않는다고 하는가?

아래에도 하나 읽어보자. MSB 라이선스로 할 수 있는 활동 범위가 지역적으로 명시되어 있으며, 주로 미국 내 여러 주를 포함하고 있다. 미국 Samoa, Guam, Northern Mariana Islands 등이 포함되어 있지만, 미국 이외의 지역은 포함되지 않았다.

UC Investing의 웹사이트, 소셜 미디어 등 명확히 영어권 지역 사람들을 위한 것이 아닌데, 현재 UC는 중국에서 대대적으로 홍보하고 있으며, 바이두에서 그들의 홍보 자료가 넘쳐나고 있다. UC Investing이 MSB 라이선스를 정말로 획득했을지라도, 이와 같은 운영 행위는 규제를 받지 않는다.

UC Investing의 전신으로 의심받는 LILIUM 백합 외환

사용자들과의 대화 중 UC Investing의 전신이 이전의 유명했던 백합 외환이라는 이야기가 나왔다; TraderKnows는 인터넷을 샅샅이 뒤져봤지만 UC Investing이 백합 외환의 전신이라는 증거를 찾지 못했고, 백합 외환의 참여자가 UC Investing의 사기에 참여하고 있다는 관련자도 찾지 못했지만 TraderKnows는 백합 외환의 사기방식이나 홍보 방법 등이 지금의 UC Investing과 매우 유사하다는 느낌을 받았다.

유사한 허위 규제

UC Investing의 AR 라이선스와 유사하게 LILIUM 백합 외환 역시 투자자를 속이기 위해 FCA 라이선스를 사용하였다. LILIUM 백합 외환은 실제로 PSD라는 회사 유형을 등록하였으며, Payment Services Directive(지불 서비스 지침)이라고 분해해서 보면, 어떤 지불 서비스 기관이 외환 거래를 진행할 수 있겠는가? 그리고 그것도 이렇게 한다.

또한 NFA 규제를 받는다고 주장했는데, 미국의 NFA 기관의 규제를 받는 곳은 전 세계에 10곳 미만이며, 그중 대부분이 Gain Capital이나 Oanda같은 초대형 브로커이다. LILIUM 백합 외환은 NFA의 규제를 받을 가능성이 없았고, 단순히 NFA에 상업 등록을 하였을 가능성이 높다.

유사한 운영 방식

이 두 곳은 마케팅 과정에서의 운영 방식 역시 극히 유사하여, 수익 공유, 관리/팀 수익 그리고 수수료 리베이트 형태의 구조가 존재한다. 얼마나 비슷한지 간단히 한 장의 그림만 봐도 명확하다.

1번 그림은 UC Investing이고, 2번과 3번은 LILIUM 백합 외환이며, 거의 차이가 없다.

LILIUM 백합 외환의 결말, 자금판 사기의 전형적인 결말

이런 아주 명백한 자금판 방식은 TraderKnows가 처음으로 여러분께 알려주는 것이 아니다. 결국 가장 일반적인 출금 불가 및 도주로 끝난다. 인터넷 피해자들의 말에 따르면, 2022년 7월 18일에 LILIUM 백합 외환의 시스템 데이터가 전부 사라졌다; 7월 17일에 공지가 나왔는데, 전형적인 CEO가 조사받거나 회사 문제가 있다는 고전 방식(자금판 오래된 방식)으로 새로운 CEO Thompson이 투입되었다고 주장한다(UC의 현재 CEO인지 모르겠다), 그리고 사용자 동의 없이 투자자의 피땀 흘려 번 돈을 가치없는 디지털 주식으로 전환했다.

공지가 발표된 후 7월 18일에 LILIUM은 고객 회의를 진행하며, 계정을 활성화하려면 500u(약 3500위안)를 입금해야 한다고 하였다. 즉, 당신의 돈을 찾고 싶다면, 다시 500u를 내라는 것이다! 이건 명백히 떠나기 전 마지막 수확하려는 방법이고, 투자자들에게서 얻어낸 이윤이 아직 부족하다는 듯, 떠나기 전에 조금 더 긁어 가려는 것이었다. 현재 LILIUM 백합 외환의 공식 웹사이트(lilium-markets.com)는 이미 폐쇄되었다. 이 자금판 소동도 결국 결실을 맺지 못하고 마무리되었다.

UC Investing의 팀: 투자 전문가? 전부 연기자!

UC Investing으로 다시 돌아가보자. 이전의 백합 외환과 마찬가지로, UC Investing도 모든 외국인들로 구성된 팀이 있다고 하였다. 리더인 Shawn Thompson은 20년의 국제 금융 경력이 있으며, 전 JP모건과 골드만삭스 고위직이라고 주장하였다. 이처럼 훌륭한 인물인데도 구글에 전혀 정보가 없고, 링크드인에도 없다. 이건 UC Investing의 발표와 전혀 맞지 않는다; UC의 CFO Lucas Lehman도 동일하다.

가장 명백한 것은 홍보 영상에서이다. 각 인물이 인터뷰 카메라를 보며 답변하는 것이 아니라, 특정 위치를 뚫어지게 바라보며 마치 원고를 읽는 것처럼 보인다.

이전 백합 외환의 순서를 봐도 알 수 있듯이, 외국 팀은 항상 카메라 앞에만 존재하고 투자자와 직접 대면하는 사람은 이들이 아니다. 이렇게 하는 이유는 외국 "관리팀"의 얼굴을 통해 국제화 기업 이미지를 만들어 투자자들의 경계심을 늦추고, 기업의 역량을 강하다고 믿게 만들기 때문이다. 두 번째로는 외국 팀을 통해 실제 자금판 팀의 정체를 감추어, 문제가 생기면 도주하기 쉽게 만들며, 원래의 인력을 통해 다음 자금판으로 넘어가며 수완을 끌어낼 수 있다.

UC Investing의 협력 파트너: 진짜인가, 가짜인가?

UC가 발표한 많은 홍보 문서에서 UC Investing에 참여한 "협력" 기업이 대략 두 곳 있으며 심지어 계약식 사진도 존재한다고 하였다; 이 두 "협력 기업"은 EVERMORE GROUP과 SOLOMON PARTNERS이다. 그렇다면 이 두 기업이 정말로 UC의 프로젝트에 참여했을까? 아니면 다시 한 번 UC의 "오스카" 연기 팀이 연출한 쇼일까?

EVERMORE GROUP: 이름만 남은 기업

구글에서 EVERMORE GROUP을 검색했을 때, 가치 있는 정보를 찾지 못했으나 EVERMORE GROUP이라는 에너지 기업이 검색된다. 그들의 주요 프로젝트는 에너지 자산 개발과 관리인데, 간단히 말하자면 발전소 프로젝트 개발에 관련이 있는 것이다; 이는 분명히 UC를 투자하거나 협력할 수 있는 회사가 아니다.

UC Investing의 공식 웹사이트에서 협력 파트너 중 EVERMORE GLOBAL ADVISORS라는 회사가 포함되어 있는 것을 보았다. 이것이 UC의 홍보 문서에 언급된 EVERMORE GROUP일 가능성이 높다.

구글에서 검색해본 결과, 현재 이 회사는 잠정적으로 폐쇄된 상태이며, 공식 웹사이트 evermoreglobal.com 또한 폐쇄되었다. 하지만 블룸버그 등의 웹사이트에는 EVERMORE GLOBAL ADVISORS의 회사 정보가 남아 있다.

이렇게 현재 이미 잠정 폐쇄된 기업이 UC와 협력할 수 있는 방법이 있느냐?

SOLOMON PARTNERS: 유명 투자은행, 하지만 투자하지 않음

UC가 언급한 협력 기업 중 SOLOMON PARTNERS는 실존하는 기업이다. 하지만 다음에 협력 파트너를 작성할 때는 배경 조사를 해야 할 것 같다. SOLOMON PARTNERS는 매우 유명한 투자은행이며, 2016년부터 캐나다의 National Bank Financial(NBF)의 자회사다.

투자 회사와 투자 은행은 둘 다 투자를 하지만, 기능과 위치는 하늘과 땅 차이이다. 투자 은행은 주로 금융 관련이나 자금 조달, IPO 등 자문 서비스를 제공하며, 투자 회사는 자체 자금이나 고객 자금을 바탕으로 직접 투자를 진행한다.

즉, SOLOMON PARTNERS는 투자 은행으로서 UC Investing에 자금을 투자할 가능성이 없다. UC가 협력 관계를 가장해 홍보 문서를 발표하며 가장하려 했다면, 적어도 정식의 투자 회사를 고르길 바란다.

오프라인 집회: 자금판의 필수 조건

최근 UC Investing의 팀은 사오싱, 충칭 등 지역에서 '훈련 캠프'라는 계획을 통해 적극적으로 오프라인 집회를 진행하기 시작했다. 이는 실질적으로 투자자의 돈을 착취하기 위한 수단이다. 오프라인 집회는 분위기를 유도하거나 세뇌를 위해 매우 편리한 수단으로, 참여자들이 적극적으로 참여하는 환경에서 무고한 투자자들을 쉽게 선동할 수 있다. 게다가 "오늘 입금하면 즉시 XX% 환급" 등의 압박어가 등장하면, 투자자들은 오늘 투자하지 않으면 손해볼 것 같은 기분이 든다.

UC는 대학 훈련 캠프라는 프로젝트도 만들어냈으며, 이 프로젝트는 2026년까지 계속될 예정이고, 마지막에는 미국의 증권 거래소에서 출범 대회로 마무리될 예정이다. 이는 더욱 혹하는 유인책으로 최소 IB(소개 브로커)이어야만 참여할 수 있으며, 이런 제한적 느낌을 만들어내, "특권 감"을 주며, 겉으로는 일반 투자자들이 IB가 되기 위해 몰려들게 하는 것이다. 이는 UC가 질 좋은 대상을 선정하려는 수단이다.

최고의 금융 기술 중개 상: 이 상이 정말 의미 있나?

UC Investing은 올해 홍콩에서 열린 한 금융 전시회에서 수상한 최고의 금융 기술 중개 상을 공개했다. 하지만 이러한 상은 의미 없는 상으로, 사용자가 참여하지 않으며, 투표 과정도 없고, 권위 있는 기관의 보증도 없다. 우리는 OAM의 과거 기사에서 이러한 상은 돈만 주면 받을 수 있다고 이미 지적했다.

그러므로 상을 통해 포장된 "준법 플랫폼"에 대해 항상 조심해야 한다. 상이 있다고 해서 반드시 해당 플랫폼이 준법적이며 투자자의 자금 안전을 보장할 수 있는 것은 아니다.

결론

UC Investing이 만들어낸 허상의 속임수를 마주할 때, 투자자들은 높은 해상도의 눈을 가져야 한다. 이러한 높은 수익률과 일관된 운영 전략은 자금판 사기의 징후임이 확실하다.

현재 이 판은 막 시작했으니, 이 기사를 읽은 투자자나 UC Investing에 입금 준비 중인 사람은 반드시 멀리해야 하며, 투자자의 말이나 주변 친구들의 "투자" 권유에 속지 않아야 한다.

위험 경고 및 면책 조항

시장에는 위험이 있으므로 투자 시 신중해야 합니다. 본 문서는 개인 투자 조언으로 간주되지 않으며 개별 사용자의 투자 목표, 재정 상태 또는 요구 사항을 고려하지 않았습니다. 사용자는 본 문서의 의견, 견해 또는 결론이 자신의 특정 상황에 부합하는지 고려해야 합니다. 이에 따른 투자 결정은 책임이 사용자에게 있습니다.

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